10 prompts d'IA pour le trésorier : exposition, term sheets, comité — et le contrôle à faire à chaque fois
Dix prompts prêts à copier pour les tâches de trésorerie où l'IA fait vraiment gagner du temps, chacun avec ce qu'il faut lui fournir et le contrôle à ne pas sauter. Les deux premiers sont ici en entier ; les huit autres sont réservés aux abonnés.
Un prompt de trésorerie ne se juge pas à l'élégance de sa réponse, mais au temps qu'il fait gagner une fois la réponse vérifiée. Les dix qui suivent ont été retenus pour cela : chacun vise une tâche récurrente, dit ce qu'il faut fournir à l'outil, et se termine par le contrôle sans lequel la réponse ne doit pas être utilisée.
Trois règles avant de commencer
- Aucun chiffre de marché ne vient de l'IA. Cours, points de terme, volatilité et primes se prennent sur une source de marché horodatée ; aucun des prompts ci-dessous ne demande à l'outil de les fournir.
- Les données sensibles s'anonymisent. Remplacez les noms de clients, de fournisseurs et de banques par des codes, et n'entrez jamais de coordonnées bancaires, sauf dans un outil d'entreprise qui exclut la réutilisation des données.
- La réponse est un brouillon. Elle est relue, corrigée et validée par la personne qui en répond, comme le travail d'un stagiaire brillant qui ne connaît pas l'entreprise.
La structure d'un bon prompt de trésorerie
| Élément | Ce qu'il contient | Exemple |
|---|---|---|
| Rôle | Le point de vue attendu | Tu es l'adjoint du trésorier d'une ETI industrielle exportatrice |
| Contexte | Ce que l'outil ne peut pas deviner | Devise de référence l'euro, clients en USD et en GBP, politique de couverture à 12 mois |
| Données | Le fichier ou l'extrait, anonymisé | Export des factures ouvertes : date, devise, montant, échéance |
| Tâche | Un verbe et un livrable | Calcule l'exposition nette par devise et par mois |
| Format | La forme exacte de la réponse | Un tableau, puis trois points d'attention d'une phrase chacun |
| Garde-fou | Ce que l'outil ne doit pas faire | N'invente aucune donnée ; signale toute ligne ambiguë au lieu de la corriger |
Prompt 1 — Mesurer l'exposition de change à partir des factures
À fournir : un export des factures clients et fournisseurs ouvertes, avec la devise, le montant, la date d'échéance et le sens (encaissement ou décaissement).
Tu es l'adjoint du trésorier d'une entreprise dont la devise de référence est l'euro. Voici l'export de nos factures ouvertes. 1) Calcule, pour chaque devise autre que l'euro, le total des encaissements, le total des décaissements et la position nette, mois par mois sur les douze prochains mois. 2) Présente le résultat en tableau, une ligne par devise et par mois. 3) Liste à part les lignes que tu n'as pas pu classer (devise manquante, date incohérente, sens ambigu), sans les corriger. N'utilise aucun cours de change et ne convertis rien en euros.
Vérifiez que les totaux par devise du tableau égalent ceux de votre export — un simple total dans le tableur suffit — et traitez une à une les lignes signalées. La conversion en euros se fait ensuite, dans le tableur, avec un cours de marché daté.
Prompt 2 — Relire une politique de change et en trouver les trous
À fournir : le texte de la politique de change ou de trésorerie, anonymisé.
Tu es auditeur de la politique de gestion du risque de change d'une PME. Voici notre politique. Vérifie si elle répond clairement aux questions suivantes : quel est le périmètre couvert, quels ratios de couverture par horizon, quels instruments sont autorisés et lesquels sont interdits, qui décide et jusqu'à quel montant, comment et à quelle fréquence les couvertures sont suivies, que se passe-t-il en cas de dépassement. Pour chaque question, cite la phrase qui y répond ou écris « non traité ». Termine par les trois manques les plus importants, classés par risque. Ne réécris pas la politique.
Relisez chaque citation dans le document original : un modèle peut attribuer à votre texte une phrase qu'il ne contient pas. Les manques signalés sont des pistes, pas des conclusions ; certains sont traités dans d'autres documents de l'entreprise.
Les huit autres prompts
La version complète de cet article contient les huit prompts suivants, chacun avec ce qu'il faut fournir et son point de contrôle, ainsi qu'une fiche de contrôle récapitulative à garder à côté de l'outil :
- Prompt 3 — Extraire les caractéristiques d'un term sheet dans un tableau
- Prompt 4 — Préparer la note mensuelle au comité de trésorerie
- Prompt 5 — Classer les opérations d'un relevé bancaire multidevises
- Prompt 6 — Construire le squelette d'un prévisionnel à 13 semaines par devise
- Prompt 7 — Comparer deux propositions de couverture clause par clause
- Prompt 8 — Résumer une décision de banque centrale et ses effets sur l'entreprise
- Prompt 9 — Préparer la renégociation de ses conditions de change
- Prompt 10 — Construire un scénario de stress sur la marge, sans laisser l'IA calculer
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- Aucune donnée revendue
Les chiffres de marché, sans IA
Les prompts préparent les documents ; le prix se vérifie avec des données de marché. Le pricer recalcule une couverture avec le cours, les points de terme et la volatilité du moment.
Ouvrir le pricerQuestions fréquentes
Les questions que posent le plus souvent les directions financières sur ce sujet
Quel est le meilleur prompt pour analyser un risque de change ?
Celui qui donne à l'outil le contexte qu'il ne peut pas deviner — devise de référence, horizon, politique de couverture — et qui lui interdit d'inventer des données ou d'utiliser des cours de change. La conversion en euros et les calculs de valeur se font ensuite avec des données de marché datées.
Peut-on utiliser ChatGPT pour la trésorerie d'entreprise ?
Oui pour lire, classer, résumer et rédiger, à condition d'anonymiser les données ou d'utiliser une offre entreprise qui exclut leur réutilisation. Non pour obtenir des cours, des primes ou une décision de couverture : ces éléments demandent des données de marché horodatées et une validation humaine.
Comment éviter les erreurs de l'IA sur des chiffres financiers ?
En lui interdisant explicitement d'inventer ou de corriger des données, en lui demandant de signaler les lignes ambiguës, et en vérifiant les totaux de sa réponse contre la source. Les chiffres de marché ne doivent jamais venir de l'outil lui-même.
Faut-il un outil d'IA spécialisé pour la trésorerie ?
Pas pour commencer : un assistant généraliste en version entreprise couvre la lecture, la classification et la rédaction. Un outil spécialisé devient utile dès qu'il faut des données de marché fiables — pour valoriser des couvertures ou vérifier un prix — que les assistants généralistes n'ont pas.
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